Kostenlose Immobilienbewertung mit HAUSGOLD
Kosten, Ablauf und benötigte Unterlagen für eine Immobilienbewertung

Den Immobilienwert zu ermitteln, ist der erste Schritt für einen erfolgreichen Hausverkauf. Auch für Verkäufer ist es häufig spannend zu erfahren, wie viel die eigene Immobilie wert ist. Für eine präzise Bewertung der Immobilie ist es ratsam, einen Experten zu beauftragen. Diese Aufgabe übernimmt gerne ein erfahrener HAUSGOLD-Immobilienexperte für Sie. Mit professionellem Blick nimmt er eine aussagekräfitge Immobilienbewertung vor, die für Sie komplett kostenlos ist. Zusätzlich erhalten Sie eine kostenlose Checkliste für Ihren Bewertungstermin:

Wie funktioniert die Immobilienbewertung mit HAUSGOLD?

Um den Wert Ihrer Immobilie ermitteln zu lassen, sind nur drei kurze Schritte notwendig:

Was kostet es mich, von HAUSGOLD den Immobilienwert berechnen zu lassen?

Den Marktwert Ihrer Immobilie berechnen zu lassen, ist für Sie - als Kunde von HAUSGOLD - komplett kostenlos. Wir vermitteln Ihnen nicht nur einen passenden Immobilienmakler, sondern stehen Ihnen auch für weitere telefonische Beratungen zur Verfügung.

Welche Vorteile bietet eine Immobilienbewertung?

Eine Immobilienbewertung bietet eine Vielzahl an Vorzügen für den Immobilieneigentümer:

• Weniger Stress: Die Bewertung durch einen Profi durchführen zu lassen bedeutet weniger Aufwand, als eine eigene Bewertung vorzunehmen. Sie müssen lediglich Daten und Unterlagen bereithalten.
• Weniger Kosten: Eine Immobilienbewertung der HAUSGOLD-Experten ist für Sie kostenlos. So sparen Sie die 0,5% des Verkaufspreises, die ein Gutachten kosten würde.
• Weniger Zeitaufwand: Immobilienmakler sind vom Fach und können einen Immobilienbewertung routiniert durchführen.
• Genauer Verkaufspreis: Nach einer erfolgreichen Bewertung können sie einen genauen Angebotspreis angeben, was die Chancen auf einen erfolgreichen Verkauf erhöht.

Wann ist eine Immobilienbewertung sinnvoll?

Den Immobilienwert ermitteln zu lassen, ist in erster Linie dann sinnvoll, wenn Sie in Erwägung ziehen, Ihr Haus, Ihre Wohnung oder Ihr Grundstück zu verkaufen. Den Marktwert einer Immobilie berechnen zu lassen, empfiehlt sich aber nicht nur bei einem Immobilienverkauf, sondern auch im Falle einer Scheidung oder eines Erbstreits, wenn Vermögenswerte aufgeteilt werden müssen. Sowohl bei einer Trennung als auch, wenn mehrere Erben sich einigen müssen, ist es notwendig, den Wert einer Immobilie ermitteln zu lassen. Dies ermöglicht eine fundierte Berechnung der Vermögenswerte, welche zu weniger Streitmöglichkeiten führt. Eine Übersicht über die Gründe eine Wertermittlung der Immobilie:

• Für einen Immobilienverkauf
• Bei einer Scheidung
• Bei einer Erbschaft

Wie wird der Immobilienwert berechnet?

Bei der Bewertung von Immobilien kommen je nach Art des Objektes unterschiedliche Verfahren zur Anwendung. In jedem Fall erfolgt die Immobilienbewertung professionell und auf der Basis von objektiven Daten und Fakten. Die Immobilienwertermittlungsverordnung (ImmoWertV) sieht zur Bewertung von Immobilien in Deutschland folgende Verfahren vor:

Vergleichswertverfahren

Wie der Name schon vermuten lässt, werden im Vergleichswertverfahren Immobilien mit ähnlichen Charakteristika aus der unmittelbaren Nachbarschaft miteinander verglichen. Die Wertermittlung erfolgt hier auf Basis von Verkaufspreisen, die in jüngster Vergangenheit für vergleichbare Objekte erzielt worden sind. Für eine korrekte Berechnung wird eine Wohnmarktanalyse und eine Mindestanzahl an Vergleichsobjekten benötigt. Geeignet ist das Vergleichswertverfahren für:

• Grundstücke
• Reihenhäuser
• Einfamilienhäuser
• Eigentumswohnungen
• Doppelhaushälften

Sobald ausreichend Vergleichsobjekte vorhanden sind, handelt es sich um eine äußerst präzises Immobilienbewertung.

Sachwertverfahren

Um den Wert von Immobilien im Sachwertverfahren zu bestimmen, werden sowohl die Neubaukosten, also Herstellungskosten, als auch der Wert des Grundstücks betrachtet. Zusammen ergeben diese beiden Faktoren einen Basiswert, von dem individuelle Abzüge aufgrund von Abnutzung oder Baumängeln gemacht werden müssen. Darüber hinaus spielt bei der Wertermittlung auch die aktuelle Marktlage eine wichtige Rolle. Das Sachwertverfahren wird in erster Linie zur Wertermittlung von selbst genutzten Eigenheimen genutzt.

Ertragswertverfahren

Das Ertragswertverfahren nutzt ein Sachverständiger oder Immobilienmakler für die Immobilienbewertung in der Regel bei:

• gewerblich genutzten Objekten
• oder nicht selbst genutzten Mehrfamilienhäusern

Bei diesem Verfahren spielt der Ertrag, der mit einem Gebäude erwirtschaftet werden kann, eine entscheidende Rolle, es sich also um ein Renditeobjekt handelt. Realistische Mietpreise zu berechnen und so den möglichen Ertrag zu bestimmen, ist nur eine der Aufgaben, die ein Gutachter für Immobilienbewertungen in diesem Verfahren zu bewältigen hat. Der Ertragswert wird anhand des Bodenwerts und des Gebäudeertragswertes berechnet.

Welches Verfahren eignet sich für welche Immobilie?

Sachwertverfahren

• Häuser in ländlichen Regionen
• Denkmalgeschützte Immobilien
• Kommunale Gebäude, wie Schulen
• Infrastrukturgebäude, wie Bahnhöfe
• alleinstehende Häuser ohne Vergleichsobjekt

Vergleichswertverfahren

• Reihenhäuser
• Einfamilienhäuser
• Eigentumswohnungen
• Doppelhaushälften
• Wohnungen
• Grundstücke

Ertragswertverfahren

• gewerblich genutzten Objekten
• oder nicht selbst genutzten Mehrfamilienhäusern
• Industriegebäude
• Einkaufszentren
• Pflegeeinrichtungen

Welche Faktoren haben Einfluss auf den Wert der Immobilie?

Wenn es darum geht, einen Immobilienpreis zu ermitteln, werden dabei die unterschiedlichsten Faktoren betrachtet. Die Wertschätzung einer Immobilie erfolgt unter Berücksichtigung von:

• Lage der Immobilie
• Zustand der Immobilie
• Ausstattung der Immobilie

Diese grundlegenden Faktoren sind die Basis zur Berechnung eines marktgerechten und realistischen Kaufpreises. Bei HAUSGOLD, dem Startup für Immobilienbewertung, ist dieser Service für Sie komplett kostenlos.

Die Lage als Einflussfaktore auf den Immobilienwert

Laut Experten ist die Lage einer der einflussreichsten Faktoren auf den Wert der Immobilie. Dabei wird in Makro- und in Mikrolage unterschieden.

• Makrolage: bei der Makrolage handelt es sich um Einflussfaktoren aus der Region, in welcher sich die Immobilie befindet. Dazu zählen Faktoren, wie die wirtschaftliche Lage, Infrastruktur, demographische Struktur usw.
• Mikrolage: bei der Mikrolage handelt es sich um Einflussfaktoren aus der unmittelbaren Umgebung bzw. Nachbarschaft. Darunter zählen Merkmale, wie Einkaufsmöglichkeiten, Schulen, Kindergärten, Parks usw. Aber auch Eigenheiten, wie die Ausrichtung der Immobilie und der Lärmpegel der Umgebung zählen dazu.

Der Zustand der Immobilie

Der bauliche Zustand hat ebenfalls Einfluss auf den Wert einer Immobilie. Befindet sich das Objekt in einem guten Zustand, der in absehbarer Zeit keine weiteren Investitionen erfordert, wirkt sich dies positiv auf den zu erzielenden Kaufpreis aus. Stehen jedoch umfangreiche Renovierungsarbeiten oder energetische Sanierungen an, so mindern die dafür aufzubringenden Mittel den Wert eines Hauses. Grob kann der Zustand an folgenden Faktoren gemessen werden:

• Alter der Immobilie (Baujahr)
• Baulicher Zustand
• Energetischer Zustand (fand eine energetische Sanierung statt?)

Wird der Kaufpreis für ein Objekt nach dem Ertragswertverfahren für Immobilien ermittelt, bei dem die zu erwartende Rendite eine zentrale Rolle spielt, müssen mögliche Renovierungskosten ebenfalls berücksichtigt werden. Das Alter und der Zustand sind darüber hinaus die Grundlage, wenn der Wert von Immobilien im Sachwertverfahren ermittelt wird.

Die Ausstattung der Immobilie

Ein weiterer Aspekt bei der Wertfindung für eine Immobilie ist die Ausstattung des Objektes. Ein Haus, welches mit einfachsten Materialien errichtet wurde und lediglich über die notwendige Grundausstattung verfügt, erzielt naturgemäß einen deutlich geringeren Preis als eine Luxusvilla mit Pool, bei der ausschließlich edelste Materialien verwendet wurden. Darüber hinaus hat auch die architektonische Attraktivität eines Gebäudes Einfluss auf den Verkaufspreis. Zu den Ausstattungsmerkmalen zählen:

• Materialien
• Einrichtungsgegenstände
• Grundriss / Bauweise
• Terrasse / Balkon
• Technik

Im Einzelnen haben zum Beispiel folgende Ausstattungen positiven Einfluss auf eine Immobilie:

• qualitativ hochwertige Materialien, wie Echtholz und Marmor
• ein Pool
• eine moderne Einbauküche
• ein günstiger Schnitt, zum Beispiel mit ausreichend Schlafzimmern für Familien
• ein Balkon oder eine Terrasse mit Sonnenlicht
• eine modernisierte und energieeffiziente Heizungsanlage

Welchen Einfluss hat die Energieeffizienz einer Immobilie auf den Verkaufspreis?

Der Klimawandel ist in aller Munde und die Gesetzgebungen, auch im Gebäudesektor, arbeiten an neuen Regelungen, um Immobilien energieeffizienter zu machen. Es ist also nicht verwunderlich, dass die Energieeffizienz einer Immobilie auch im Wert an Bedeutung gewinnt. Hier sind einige Gründe, warum die Energieeffizienz den Wert einer Immobilie beeinflussen kann:

• Die Energiekosten der Immobilie sinken
• Der Wohnkomfort wird erhöht
• Kein Nachteil bei zukünftigen staatlichen Regelungen
• Es gibt staatliche Anreize, wie Steuersenkungen
• Käufer mit starkem Umweltbewusstsein werden angesprochen

Es ist zu beachten, dass der genaue Einfluss der Energieeffizienz auf den Verkaufspreis von verschiedenen Faktoren abhängen kann, darunter die spezifische Lage der Immobilie, der Zustand des Immobilienmarkts und die Präferenzen der Käufer. Dennoch zeigt der allgemeine Trend, dass energieeffiziente Häuser immer beliebter werden und oft einen höheren Verkaufspreis erzielen können als weniger effiziente Immobilien.

Ist eine vermietete Immobilie weniger wert?

Ganz allgemein lässt sich sagen, dass eine vermietete Immobilie bis zu 30% weniger wert ist. Die Einflussfaktoren sind dabei vielfältig. Das Hauptargument ist allerdings, dass es sich beim Kauf einer vermieteten Immobilie um einen "Mietkauf" handelt. Das Mietverhältnis bleibt nach Erwerb bestehen. Käufer haben somit keinen Zugriff auf die eigene Immobilie.

Wie hoch der Einfluss ausfällt hängt von einigen Faktoren ab:

• Die Bedingungen und Konditionen des Mietvertrages
• Die Mieter Qualität
• Der Erhaltungszustand der Immobilie

Trotzdem gibt es auch Anreize, die für den Kauf einer vermieteten Immobilie sprechen können, wie ein stetiges Einkommen in Form von Mieteinnahmen, welche vor allem für Kapitalanleger bzw. Investoren reizend ist. Dies ist vor allem in Märkten mit hohen Renditen ein Pluspunkt für die Immobilie.

Wer kann alles eine Immobilienbewertung durchführen?

Die Durchführung einer Immobilienbewertung kann von verschiedenen Fachleuten vorgenommen werden, je nachdem, welchen Grad an Genauigkeit, Spezialisierung und rechtlicher Anerkennung Sie benötigen. In Deutschland sind insbesondere folgende Berufsgruppen und Experten für Immobilienbewertungen qualifiziert:

• Öffentlich verteidigte und bestellte Sachverständige
• Immobilienmakler
• Architekten und Bauingenieure
• Zertifizierte Immobiliengutachter
• Banken und Finanzinstitute
• Online-Bewertungstools

Wann reicht eine Online-Bewertung?

Es gibt viele Online-Plattformen und -Tools, die eine grobe Schätzung des Immobilienwerts basierend auf verschiedenen Datenpunkten anbieten. Es gibt einige Szenarien, in denen einen Online-Bewertung genügen könnte:

• Erste Marktorientierung
• Verkauf Überlegung
• Vergleich mit ähnlichen Objekten
• Zur Überprüfung einer professionellen Bewertung

Obwohl sie nützlich sein können, um eine erste Vorstellung zu bekommen, können sie eine detaillierte Bewertung durch einen Experten nicht ersetzen

Wann benötige ich einen Gutachter für das Wertgutachten?

Ein vereidigter und öffentlich bestellter Gutachter sollte immer dann beauftragt werden, wenn ein offizielles Gutachten benötigt wird. Zur Vorlage bei Gericht, bei Versicherungen und Finanzierungen durch Banken reicht in der Regel eine durch einen Makler erstellte Bewertung nicht aus. Hier wird meist ein detailliertes Gutachten verlangt. Bei rechtlichen Streitigkeiten durch Scheidungen und Erbschaften wird in der Regel ein offizielles Wertgutachten verlangt.

Immobilienmakler für den Immobilienverkauf

Vor allem beim Verkauf einer Immobilie ist eine Bewertung durch einen Immobilienmakler zu empfehlen. Sie verfügen über notwendige Informationen über Immobilienpreise und die individuelle Marktsituation. Der Vorteil eines Immobilienmaklers von HAUSGOLD ist, dass er sich anschließend auch um die Vermarktung und den erfolgreichen Verkauf Ihrer Immobilie kümmert.

Kann ich den Immobilienwert selbst berechnen?

Als Eigentümer der Immobilie kennen Sie den ursprünglichen Kaufpreis sowie alle durchgeführten Arbeiten und Modernisierungsarbeiten an dem Haus. Allerdings pflegen Sie im Normalfall auch eine emotionale Bindung, die für eine objektive Berechnung nicht von Vorteil ist.

Eine Immobilienbewertung ohne Makler führt in der Regel nicht zu einem verlässlichen Ergebnis. Eine Antwort auf die Frage „Was ist meine Immobilie wert?“ kann Ihnen nur ein erfahrener Experte geben. Er betrachtet Ihr Haus oder Ihre Wohnung objektiv und unvoreingenommen. Emotionale Gründe, die bei einer subjektiven Einschätzung durch den Eigentümer das Ergebnis beeinflussen können, blendet der Experte aus, da sie für die Wertermittlung einer Immobilie keine Bedeutung haben. Um den Objektwert zu ermitteln, bewertet ein professioneller Makler ausschließlich die harten Fakten.

Sollten Sie sich für eine persönliche Berechnung entschieden haben, können Sie folgende Fakten als Orientierung nutzen:

• Inserate in Tageszeitungen oder auf Online-Portalen, in denen vergleichbare Objekte in ähnlicher Lage angeboten werden
• Immobilienmarkt-Berichte (online und offline zu finden), Analysen und Preisspiegel von Banken, Immobilienunternehmen oder Verbänden
• Auskünfte aus der amtlichen Kaufpreissammlung der Gutachterausschüsse

Welche Unterlagen und Daten benötige ich für eine Immobilienbewertung?

Wie bei einer Immobilienbewertung verfahren wird, hängt davon ab, welche Informationen zur Verfügung stehen. Je nach Bewertungsmodell werden unterschiedliche Angaben bzw. Daten benötigt:

• Immobilienart
• Wohnflächengröße
• Grundstücksgröße
• Etagenanzahl
• Baujahr
• Zeitpunkt der Sanierung
• Zimmeranzahl
• Nutzung der Immobilie
• Keller, Garten, Terrasse
• Baulasten

Unabhängig vom Verfahren sind folgende Unterlagen vorzuweisen: :

• Grundbuchauszug
• Flurkarte
• Wohnflächenberechnung
• Bauplan
• Lageplan
• Energieausweis
• Grundriss
• Auszug aus dem Baulastenverzeichnis
• Nachweis über Modernisierung- oder Sanierungsarbeiten
• Ggf. Denkmalschutzbescheid
• Ggf. Erbbaurechtsvertrag

Bei einer Bewertung nach dem Ertragswertverfahren werden zur Wertschätzung zusätzlich Mietverträge und andere Dokumente herangezogen, die Aufschluss über die zu erzielenden Einnahmen und die mit dem Betrieb der Immobilie verbundenen Ausgaben geben.